Webster Financial Corporation (NYSE: WBS) 2024 yılının ilk çeyreğinde güçlü bir finansal performans ve stratejik büyüme girişimleri sergilediğini bildirdi. Şirketin düşük ve orta gelirli ilk kez ev satın alanlara yardımcı olmak için You’re Home programı başlatıldı ve genç bireyleri finansal olarak güçlendirmek için dört yeni finans laboratuvarı açıldı.
Webster, %1,26’lık bir ortalama varlık getirisi ve %17,9’luk bir maddi özkaynak getirisi elde etmiştir. Müşteri mevduatlarındaki 1,8 milyar dolarlık büyüme dikkat çekerken, kredilerdeki %0,7’lik artış da bunu tamamlamıştır. Ametros’un satın alınmasının Webster’ın gelecekteki büyümesinde ve kârlılığında önemli bir rol oynaması bekleniyor.
Önemli Çıkarımlar
- Webster Financial, ortalama varlık getirisini %1,26 ve maddi adi özkaynak getirisini %17,9 olarak bildirdi.
- Şirket, müşteri mevduatlarını 1,8 milyar dolar artırırken kredilerde %0,7’lik bir büyüme kaydetti.
- Ametros’un satın alınmasının şirketin büyümesini ve kârlılığını artırması bekleniyor.
- Webster, You’re Home programını başlattı ve dört yeni finans laboratuvarı açtı.
- Şirket bu yıl için %5’lik bir kredi büyümesi beklerken, bu da ortalama kredilerde 1,4 milyar ila 1,5 milyar dolar arasında bir artış anlamına geliyor.
- Net faiz gelirinin 2,4 milyar dolar civarında olması beklenirken, faiz dışı gelirin 375 milyon ila 400 milyon dolar arasında olacağı tahmin ediliyor.
- Düzeltilmiş giderlerin 1,3 milyar ila 1,325 milyar dolar aralığında, verimlilik oranının ise düşük ila orta %40 aralığında olacağı tahmin edilmektedir.
- Şirket, %10,5’lik bir adi sermaye Tier 1 oranı ve %21’lik bir efektif vergi oranı hedeflemektedir.
Şirket Görünümü
- Webster Financial yıldan yıla %5 kredi büyümesi hedefliyor.
- Şirket, yatırımları ve kredileri yeniden yapılandırarak yatırım portföyüne 1,1 milyar dolar eklemeyi planlamaktadır.
- Sermaye seviyelerinde ve rezervlerde kademeli bir artış bekleniyor.
Önemli Ayı Gelişmeleri
- Mevduatlar üzerindeki baskı, kredi büyümesinden ve varlıkların yeniden fiyatlandırılmasından elde edilen kazançları etkileyebilir.
- Gelecekte negatif risk notu geçişi ve kredi üzerinde daha fazla baskı beklenmektedir.
Yükselişte Öne Çıkan Noktalar
- Menkul kıymetler portföyü ve sabit faizli kredi portföyünden daha yüksek net faiz geliri elde edilmesi için fırsatlar öngörülmektedir.
- Yönetim, yılın ikinci yarısında kredi talebinin iyileşeceği konusunda iyimserdir.
Eksiklikler
- Düzeltilmiş net gelir, daha yüksek fonlama maliyetleri ve net faiz gelirini etkileyen daha düşük gün sayısı nedeniyle 18 milyon $ azalmıştır.
- AFS menkul kıymet zararlarında küçük bir artış rapor edilmiştir.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- CEO, kredi portföyünü yeniden konumlandırma planlarını ve kredi satış potansiyelini tartıştı.
- CFO, Federal Rezerv’in bu yıl faiz indirimi yapmaması halinde net faiz gelirinde 4 milyon dolarlık bir fark olacağını tahmin etti.
- Şirket, ofis kredileri defterinde sağlam performans gösteren teminatlı kredilere odaklanıyor.
Webster Financial Corporation’ın ilk çeyrek kazanç çağrısı, büyümeyi teşvik etmeyi amaçlayan stratejik girişimlerle birlikte sağlam bir finansal performansın altını çizdi. Şirketin You’re Home programı ve yeni finans laboratuvarlarının açılması, toplum desteği ve finansal eğitime olan bağlılığını yansıtmaktadır. Yakın zamanda Ametros’un satın alınmasıyla Webster daha fazla büyüme ve kârlılık için hazır hale geldi. Şirket yönetimi, güçlü kredi büyümesini sürdürmeye, giderleri yönetmeye ve dijital kanallara ve hazine ödeme yeteneklerine yapılan yatırımlar yoluyla müşteri deneyimlerini geliştirme fırsatlarından yararlanmaya odaklanmaya devam etmektedir. Mevduatlar üzerindeki baskı ve potansiyel kredi riskleri gibi bazı zorluklara rağmen Webster Financial Corporation, uzun vadeli büyüme hedeflerine ulaşma ve sağlam sermaye ve rezerv seviyelerini koruma konusunda iyimserdir.
InvestingPro İçgörüleri
Webster Financial Corporation (NYSE: WBS) finans sektöründe istikrarlı bir oyuncu olmuştur ve InvestingPro’nun son verileri, performansının ve değerlemesinin bazı önemli yönlerinin altını çizmektedir. Yaklaşık 7,71 milyar dolarlık piyasa değeri ile Webster’ın piyasadaki büyüklüğü dikkate değer.
InvestingPro İpuçlarından biri, şirketin 9,63 F/K oranı ve 2023’ün 4. çeyreği itibarıyla son on iki ay için 9,18 olan düzeltilmiş F/K oranı ile yakın vadeli kazanç büyümesine kıyasla düşük bir F/K oranından işlem gördüğünü vurguluyor. Bu durum, yatırımcıların Webster hisselerini kazanç potansiyeli göz önünde bulundurulduğunda değerinin altında bulabileceğini gösteriyor ki bu da değer yatırımcıları için cazip bir nokta olabilir.
InvestingPro ‘nun bir diğer önemli ipucu ise Webster’ın 38 yıldır üst üste temettü ödemesi yapmasının da gösterdiği gibi hissedar getirilerine olan bağlılığıdır. Son veriler itibariyle temettü verimi %3,57 gibi cazip bir seviyede olup, özellikle gelir odaklı yatırımcılar için caziptir.
Kârlılık açısından, Webster son on iki ayda kârlı olmuştur ve analistler şirketin bu yıl da kârlı kalacağını tahmin etmektedir. Bu, şirketin 2024’ün ilk çeyreğinde bildirdiği güçlü finansal performansla tutarlıdır.
InvestingPro ayrıca Webster Financial Corporation hakkında daha detaylı analiz ve görüşler için erişilebilecek ek ipuçları da sunmaktadır. INVTROZEL1A kupon koduyla kullanıcılar yıllık veya iki yıllık Pro ve Pro+ aboneliklerinde ek %10 indirim kazanarak yatırım kararlarına rehberlik edecek daha da değerli bilgilerin kilidini açabilirler. Webster Financial Corporation için https://www.investing.com/pro/WBS adresinde keşfedilebilecek 5 ek InvestingPro İpucu bulunmaktadır.
InvestingPro Veri metrikleri ayrıca 2023’ün 4. çeyreği itibarıyla son on iki ayda %13,93’lük bir gelir artışı göstererek güçlü bir üst düzey performansa işaret ediyor. Bununla birlikte, 2023’ün 4. çeyreğinde üç aylık gelir artışında %-9,48’lik bir düşüş yaşandığına dikkat etmek önemlidir; bu da tutarlı büyüme yörüngeleri arayan yatırımcıların dikkatini çekebilir.
Webster’ın bir sonraki kazanç tarihi 23 Nisan 2024 olarak planlanırken, yatırımcılar ve analistler şirketin finansal ivmesini sürdürüp sürdüremeyeceğini ve hissedarlarına değer sunmaya devam edip edemeyeceğini merakla izleyecekler.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.
